Itaú abre assessoria de investimentos a escritórios independentes e sela parceria com a Porto Antico

Banco passa a conectar escritórios independentes ao seu ecossistema neste mês; uma das primeiras butiques selecionadas foi criada por um ex-sócio da Monte Bravo e trabalha no modelo fee based

Miguel Benatti, fundador da Porto Antico. Foto: Reprodução/LinkedIn

O Itaú Unibanco começou a tirar do papel o seu modelo B2B de assessoria de investimentos, em que a distribuição de produtos passa a ser feita também por escritórios independentes, fora das agências e dos canais próprios de relacionamento do banco. A informação foi publicada nesta terça-feira (10) pelo Valor Econômico.

A primeira parceria foi fechada com a Porto Antico Investimentos, butique de investimentos e planejamento patrimonial recém-criada por Miguel Benatti. Até o mês passado, ele era sócio e atuava como private banker na Monte Bravo Corretora, casa que nasceu como assessoria ligada à XP e foi uma das primeiras a adotar o modelo fee based, em que é o próprio cliente quem paga pelo aconselhamento.

Segundo o Valor, Benatti afirmou no LinkedIn estar entre os primeiros profissionais selecionados para o projeto e disse acreditar que a iniciativa une relacionamento próximo, remuneração transparente no modelo fee based e a estrutura do maior banco da América Latina.

Em nota ao jornal, o Itaú informou que neste mês passa a conectar assessores de investimentos parceiros ao seu ecossistema, somando essa atuação aos canais de autosserviço e aos especialistas próprios. Segundo o banco, a iniciativa integra a autonomia desses profissionais à estrutura, à governança e à prateleira de produtos da instituição, e a implementação será gradual e controlada.

“Talvez seja a melhor oportunidade do setor B2B, maior até do que em 2016”

Filipe Medeiros, CEO da AAWZ

Segundo o Valor, o banco vinha preparando a estreia na distribuição por terceiros havia algum tempo, e a ideia era privilegiar assessorias que atuem no modelo fee based.

“Talvez seja a melhor oportunidade do setor B2B, maior até do que em 2016”, afirmou Filipe Medeiros, CEO da AAWZ. Para ele, a entrada do Itaú muda o potencial do mercado B2B brasileiro, que hoje tem cerca de 17% dos investimentos de pessoas físicas e pode chegar a 40% a 50% nos próximos dez anos, beneficiando modelos independentes e não exclusivos, como o fee based e a consultoria.

Por que importa. Quando um dos maiores bancos do país abre a prateleira para escritórios independentes, a distribuição de investimentos deixa de ser monopólio de agência e de plataforma. Para quem quer empreender em finanças, a oportunidade está na camada que liga esses escritórios aos bancos: tecnologia de onboarding, consolidação de carteira, cobrança de fee e compliance. Se o B2B sair de 17% para 40% dos investimentos de pessoa física, quem fornecer essa infraestrutura cresce junto.

Fonte: Valor Econômico. Texto reescrito pela Redação Mundo das Fintechs.