XP leva o planejamento financeiro ao app e já alcança 33% dos clientes assessorados

Cliente monta e acompanha metas no celular, com dados integrados em tempo real à plataforma dos assessores; mais de 80% deles já usaram a ferramenta

Guilherme Sant'Anna, diretor de Distribuição e Segmentos da XP Inc. Foto: InfoMoney

A XP Investimentos passou a permitir que os clientes montem e acompanhem o planejamento financeiro direto no aplicativo, com as informações integradas em tempo real à plataforma dos assessores. Segundo a empresa, a ferramenta já é usada por 33% dos clientes assessorados, 15 pontos percentuais a mais do que no início de 2026, conforme publicou o InfoMoney em 13 de novembro.

No app, o investidor define objetivos, informa patrimônio e capacidade de aporte e acompanha a evolução rumo às metas. Os dados ficam integrados ao sistema usado pelo assessor, que passa a ter uma visão consolidada do plano. Objetivos, atualizações e projeções aparecem em tempo real para os dois lados, o que deixa as conversas periódicas mais ágeis e ajuda a alinhar a estratégia de investimento às metas de curto, médio e longo prazo.

Entre os assessores da XP, mais de 80% já usaram a experiência no relacionamento com os clientes, segundo a empresa.

“Nossa missão é democratizar o conceito de Planejamento Financeiro, tornando uma prática cada vez mais presente na vida das pessoas, conectado aos seus objetivos e momento de vida”, disse Guilherme Sant'Anna, diretor de Distribuição e Segmentos da XP Inc., em declaração publicada pelo InfoMoney em 13 de novembro. Para ele, o acompanhamento pelo app mostra que o planejamento “não deve ser algo feito uma única vez, mas um processo contínuo”.

“O acompanhamento pelo app consolida nossa visão de que o planejamento não deve ser algo feito uma única vez, mas um processo contínuo, que acompanha as transformações da vida de cada pessoa”

Guilherme Sant'Anna, diretor de Distribuição e Segmentos da XP Inc., em declaração publicada pelo InfoMoney em 13/11

Pesquisas da XP com clientes mostraram que o planejamento financeiro ainda é confundido com controle de orçamento e visto como tarefa pontual. A nova jornada busca mudar isso: o plano passa a ser revisto periodicamente entre cliente e assessor, que ajustam objetivos e estratégia conforme a vida financeira muda.

A integração ao ecossistema da XP também ajuda a identificar necessidades que passariam despercebidas numa análise isolada. A empresa cita o exemplo de uma família cujo principal provedor ainda não tem seguro: com a visão completa do plano, o assessor pode apontar a lacuna e oferecer opções de proteção.

Por que importa. Planejamento financeiro contínuo virou porta de entrada para vender investimento, seguro e previdência com mais aderência ao cliente. Para fintechs de wealthtech e de infraestrutura, há espaço para oferecer esse tipo de ferramenta, que conecta metas do cliente ao trabalho do assessor, a corretoras, escritórios e cooperativas que ainda não têm a sua.

Fonte: InfoMoney. Texto reescrito pela Redação Mundo das Fintechs.