Avenue lança otimizador de impostos para quem investe no exterior

Ferramenta gratuita mostra ao longo do ano os ganhos, as perdas em aberto e quanto o investidor pode economizar de imposto ao compensar perdas com ganhos

Roberto Lee, fundador e CEO da Avenue (Foto: Divulgação/Avenue)

A Avenue, plataforma de investimentos no exterior para brasileiros, lançou um otimizador de impostos que mostra dentro da conta do cliente os ganhos realizados no ano, as perdas em aberto e o valor tributável aproximado, em reais. O anúncio foi publicado pela empresa em 12 de novembro, e a funcionalidade não tem custo adicional.

A ferramenta trabalha com o imposto de 15% sobre ganhos de capital no exterior, previsto na Lei 14.754/2023, e aponta oportunidades de economia ao realizar perdas que compensam ganhos do mesmo ano, prática conhecida lá fora como tax loss harvesting. Os valores usam a PTAX de compra e de venda do Banco Central, com a data-base sempre visível.

O cliente escolhe as posições, simula quanto poderia economizar e decide se faz ou não a movimentação. “Nenhuma ordem é enviada e nada é executado automaticamente”, diz a Avenue no texto de lançamento, publicado em 12 de novembro. O relatório pode ser salvo ou enviado por e-mail, e o acesso fica nas áreas de Impostos e de Investimentos do app.

Nesta primeira fase, o otimizador está disponível para clientes pessoa física e pessoa jurídica com investimentos no exterior pela Avenue e ganho realizado no ano a compensar; as PICs (Private Investment Companies) ficam de fora por enquanto. O cálculo considera só ativos e posições offshore na Avenue, e prejuízos de anos anteriores ainda não entram.

“nenhuma ordem é enviada e nada é executado automaticamente”

Avenue, no texto de lançamento do otimizador de impostos, publicado em 12 de novembro

Segundo a empresa, a funcionalidade foi desenhada com o time MyProfit, com assessores que já faziam essa conta à mão para os clientes e com as áreas de Inteligência e Compliance, além de testes de usabilidade com investidores antes do lançamento.

Por que importa. Imposto é uma das maiores dores de quem investe fora, e a conta ainda é feita em planilha por muita gente. Para fintechs, há espaço para ganhar cliente e reter patrimônio oferecendo cálculo de imposto, simulação e relatório prontos dentro do app, um serviço que vale para corretoras, contas globais e plataformas de assessoria.

Fonte: Avenue (Connection Avenue). Texto reescrito pela Redação Mundo das Fintechs.